- L'Américain moyen tiendra de 11 emplois entre les âges de 18 et 42, selon le Bureau of Labor Statistics (2010). Lorsque vous commencez un nouveau travail, vous vous souvenez probablement pour emballer vos objets personnels et mettre à jour vos informations de contact, mais avez-vous pensé quoi faire avec vos 401 (k) a tenu à votre ancien employeur? Il est facile de laisser derrière. Une enquête Bord récente de Merrill constaté que près de la moitié (46 pour cent) de la masse des Américains fortunés plan de s'appuyer exclusivement ou en grande partie sur-retraite offert par leur employeur pour leur épargne-retraite, comme un 401 (k) ou 403 (b). Cela rend-il plus important que jamais de garder une trace de votre épargne-retraite. Avoir des comptes dans plus d'un endroit peut faire garder un œil plus difficile. Rouler sur vos soldes en un seul compte permet de s'assurer que vous pouvez suivre correctement et gérer votre épargne pour vous aider à poursuivre vos objectifs de retraite. Quand il est plus simple de surveiller vos placements, vous pouvez faire des changements si nécessaire. "Un des plus grands défis auxquels sont confrontés les Américains aujourd'hui, c'est la planification de leur retraite», explique Dean Athanasia, bien nantis et les petites entreprises à direction de Bank of America. «Beaucoup de gens s'attendent à prendre leur retraite plus tard qu'ils avaient prévu il ya un an. Roulant sur le vieux 401 (k) s est un petit pas les consommateurs peuvent prendre pour aider à rendre la gestion de leur épargne-retraite plus facile et leurs objectifs de retraite plus accessible." Rouler sur votre ancienne 401 (k) s n'est pas aussi compliqué que vous ne le pensez. Merrill Edge, offrant un large éventail de solutions d'investissement de Merrill Lynch et l'accès aux services bancaires de Bank of America dans un seul endroit, a un processus en trois étapes pour vous aider à garder les choses simples: 1. Localisez vos comptes: Recueillir les déclarations et les numéros de compte pour tous vos 401 (k) s. Si vous êtes absent toute information de compte, appelez vos anciens employeurs ou les fournisseurs de prestations pour les informations dont vous avez besoin. 2. Envisagez vos options: Passez en revue toutes les options qui s'offrent à vous capotage. Il peut y avoir de nombreuses options pour investir et épargner la retraite, pensez donc à la longueur du temps que vous prévoyez d'investir et le niveau de risque qui est confortable pour vous. Vous pouvez utiliser un calculateur de retraite, comme la disposition de retraite de l'évaluateur sur les merrilledge.com, pour vous aider à voir où vous vous tenez aujourd'hui et vous aider à déterminer si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs de retraite. 3. Choisissez vos placements: Enfin, de décider comment vous voulez investir. IRA offrent généralement plus d'options de placement que les régimes 401 (k) s pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite.De nombreux outils en ligne, tels que l'Asset Allocator disponibles sur merrilledge.com, peut vous aider à prendre des décisions d'investissement. Ou encore, consultez votre fournisseur de services financiers pour vous aider à faire des choix d'investissement pour votre situation unique. Consolider 401 (k) s dans un seul compte IRA, il peut être plus facile pour vous de suivre et de gérer vos actifs de retraite maintenant, ainsi que lorsque vous commencez de retirer des fonds de retraite. Le processus ne doit pas être écrasante si vous vous rappelez quelques étapes simples - recueillir vos informations de compte, évaluer les choix qui s'offrent à vous, et choisissez un rouleau sur une solution qui est appropriée pour vous. Pour plus d'informations sur le déploiement de plus 401 (k ) s et les stratégies de retraite visitez merrilledge.com ou parler avec un conseiller financier Solutions au centre Merrill Bord consultatif au (888) MER-EDGE (888-637-3343). Investir dans des titres comporte des risques. Ni Merrill bord ni ses associés fournissent fiscaux, comptables ou juridiques. Vous devez examiner toutes les transactions financières prévues ou arrangements qui peuvent avoir fiscal, comptable ou implications juridiques personnels avec votre conseiller professionnel. Les retraits sont assujettis à l'impôt sur le revenu ordinaire. En outre, une de 10 pour cent l'impôt fédéral supplémentaire peuvent s'appliquer aux retraits prises avant l'âge de 59 1 / 2. produits de placement: * Ne sont pas assurés par la FDIC * Ne sont pas assortis de garanties bancaires * Peut perdre de la valeur Merrill Edge est le nom commercial de deux entreprises: Merrill Bord Advisory Center, qui propose d'équipe basé sur des conseils et des orientations des services de courtage et une plate-forme auto-dirigé l'investissement en ligne. Les deux sont mis à disposition par Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated (MLPF & S). MLPF & S est un courtier inscrit, membre du SIPC et une filiale en propriété exclusive de Bank of America Corporation. Les produits bancaires sont fournis par la Bank of America, NA et banques affiliées, les membres de la FDIC et les filiales en propriété exclusive de Bank of America Corporation.
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